Declaración de impuestos estudiantiles (2023)

Declaración de impuestos estudiantiles (1)

Presentación de impuestos como estudiante universitario

La búsqueda de un título o certificación de posgrado es uno de los hitos más importantes en la edad adulta. Si eres es un estudiante universitario de tiempo completo, asistes a una universidad vocacional o estás trabajando en tu primer empleo, es probable que debas presentar tus propios impuestos este año. Presentar impuestos como estudiante puede parecer estresante, pero es un buen momento para aprovechar los créditos educativos y las deducciones impositivas.

Tómate tu tiempo

Si eres es un estudiante universitario que declara impuestos, toma el tiempo de sobra para enviar tus formularios. Si apresuras tus impuestos, corres el riesgo de cometer errores y perder deducciones y créditos importantes. Los errores en una declaración de impuestos estudiantil pueden afectar tu posición ante el IRS y te pueden endeudar innecesariamente, lo que complica la declaración.

Antes de presentar una solicitud, considera consultar con un profesional de impuestos. Tu escuela puede proporcionarte servicios para ayudarte a preparar tus impuestos y responder cualquier pregunta. Cualquiera que sea el método que elijas, conoce los pormenores de la preparación de impuestos para ayudarte a presentar tu declaración en el futuro.

¿Declaro junto con mis padres?

En muchos casos, presentarás tus impuestos independientemente de tus padres. Existen algunas condiciones en las que tus padres podrían incluir tus ingresos en su declaración de impuestos, que incluyen:

  • No estás presentando una declaración simple o una conjunta.
  • Tu ingreso bruto fue menos de $10,150.
  • Tenías menos de 19 años, menos de 24 y eras un estudiante de tiempo completo antes de fin de año.
  • No se realizó ningún pago de impuestos estimado para este año y no se realizó un pago en exceso el año anterior.
  • No se eliminó ninguna cantidad del impuesto federal sobre la renta de tus ingresos debido a retención de respaldo.

¿Qué formularios necesito?

Dependiendo de tu trabajo actual y el estado tributario de los estudiantes universitarios, debes esperar recibir los formularios de impuestos por correo. Tú (o tu padre) necesitarás los siguientes formularios para declarar impuestos.

Guarda una copia de estos formularios en tus registros durante toda la carrera universitaria, de modo que puedas consultarlos en cualquier momento.

Tipos de créditos fiscales de educación

Un crédito fiscal es una cantidad de dinero que puede compensar una deuda tributaria. A diferencia de las deducciones, los créditos fiscales se restan de los impuestos del declarante, no del ingreso imponible; esto reduce los impuestos dólar por dólar. Estos créditos tienen el mismo valor para todos los que pueden reclamar su valor total.

  • Crédito tributario American Opportunity

Este crédito fiscal está diseñado para estudiantes universitarios que no han completado los primeros cuatro años de educación postsecundaria. Para calificar, necesitas estar inscrito en un programa en una institución educativa postsecundaria reconocida que trabaje para obtener un certificado o título. También debes haber obtenido al menos la mitad de los créditos requeridos durante al menos uno de sus períodos académicos.

Este crédito permite un crédito anual máximo de $2500 por el costo de la matrícula, las tarifas y los materiales del curso pagados hasta el 31 de diciembre. El American Opportunity Credit es reembolsable en un 40%, por lo que puedes obtener un reembolso incluso si no debes. Puedes reclamar este crédito si tu ingreso bruto ajustado modificado es de $80,000 si presentas una declaración individual, y de $160,000 si presentas una declaración conjunta.

  • Crédito de aprendizaje de por vida.

Este crédito le permite reclamar un crédito de hasta $2,000 en gastos educativos calificados. Como crédito, este dinero no es reembolsable, pero puedes reducir el monto que debes en impuestos.

Si eres un estudiante elegible en un colegio o universidad acreditada, puedes calificar para este crédito. Para calificar, no puedes obtener más de $60,000 en ingresos ajustados modificados si presentas la declaración como soltero, jefe de familia o viudo. Si eres casado y presentas una declaración conjunta, tu ingreso ajustado bruto modificado no debe superar los $130,000.

A diferencia del crédito American Opportunity, no hay límite en la cantidad de años en que puedes reclamarlo. Sin embargo, no puede reclamar los créditos Lifetime Learning y American Opportunity al mismo tiempo. Tampoco puedes reclamar este crédito mientras deduces las tarifas y la matrícula. No es elegible para este crédito si es dependiente o si estás casado y presentas una declaración por separado.

Declaración de impuestos estudiantiles (3)

Deducciones fiscales y gastos de educación superior

Una deducción fiscal reduce la obligación tributaria del ingreso bruto del contribuyente. Puede deducir una variedad de gastos en los que haya incurrido durante el año. Las deducciones fiscales se restan del ingreso gravable, también conocido como el ingreso bruto ajustado. Cuanto menor sea el ingreso, menor será la obligación fiscal general del contribuyente. Esto da como resultado un mayor rendimiento.

Tú o tus padres pueden deducir hasta $4,000 en costos universitarios calificados. Estas deducciones reducirán tu ingreso imponible (o el de tus padres). Si sigues siendo reclamado como dependiente, no puedes reclamar este reembolso tributario estudiantil, pero tus padres sí pueden hacerlo.

Los gastos subvencionables incluyen:

  • Pagos de colegiatura
  • Tasas requeridas para la inscripción
  • Materiales del curso

Ten en cuenta que no puedes reclamar un crédito educativo y una deducción por matrícula y honorarios en el mismo año. Un experto en impuestos puede ayudarte a determinar qué estrategia es mejor.

Lo que no califica

  • Cualquier gasto ya informado en otra deducción, crédito o beneficio
  • Costo de la vida, incluidas las habitaciones de los dormitorios
  • Transporte hacia y desde la clase
  • Cualquier artículo que fue pagado con asistencia educativa libre de impuestos
  • Costos del seguro de salud y costos médicos
  • Cualquier artículo que tu clase no requiera, como una computadora nueva

Deducción del interés del préstamo estudiantil

Si pagas intereses sobre un préstamo estudiantil actual, puedes ser elegible para deducir hasta $2,500 en intereses de sus impuestos. Para calificar, el préstamo debe haberse utilizado solo para pagar los gastos elegibles de educación superior. A continuación se detallan las calificaciones que necesitará.

  • No se puede reclamar como dependiente en una declaración de impuestos.
  • No puedes estar casado y presentar por separado.
  • Debes haber pagado intereses sobre un préstamo estudiantil calificado en el año tributario en el que estás presentando.
  • Debes estar legalmente obligado a pagar intereses sobre el préstamo.

Si pagaste intereses sobre un préstamo, debes recibir el Formulario 1098-E provisto por tu prestamista. Muchos prestamistas ofrecen copias digitales y en papel de tu formulario. Ponte en contacto con su prestamista si deseas acceder a tus formularios en línea.

Scholarships

La universidad es costosa, por lo que buscar becas y subvenciones debe estar en la agenda de cada estudiante universitario. Si has recibido becas, subvenciones o becas, esto puede alterar tus impuestos. Estos beneficios se consideran libres de impuestos, pero solo si usas el monto total para pagar la matrícula, las tarifas y los materiales necesarios para tus clases.

En algunos casos, porciones de tu beca pueden calificar como ingreso, por lo que no pueden deducirse. Si usaste una parte de tu beca para gastos de subsistencia como renta y comida, deberás declarar esa cantidad como ingreso sujeto a impuestos en el Formulario 1040.

¿Qué pasa si debo impuestos?

Si debes impuestos, no te preocupes; hay opciones de pago disponibles para ayudar. El IRS ofrece varios planes de pago, que incluyen:

  • Acuerdos a plazos:

    Acuerdos a plazos te permite pagar porciones de tu deuda un mes a la vez. Solicita un acuerdo de pago si crees que podrás pagar el monto total dentro del marco de tiempo prolongado. Si eliges un acuerdo de pago a plazos, estarás sujeto a devengo de intereses.

  • Una oferta en compromiso:

    Si crees que no podrás pagar el saldo completo dentro de un plazo razonable, solicita una oferta en compromiso. Una oferta en compromiso te permite liquidar tu deuda tributaria por menos del monto total que debes. El IRS tendrá en cuenta tu capacidad de pago, tus ingresos actuales, tus gastos y patrimonio de activos.

Si necesitas ayuda para declarar tus impuestos o elegir un plan de pago, contrata a un profesional de impuestos para que te ayude. Un experto en impuestos de un servicio como Community Tax te guiará a través de tus impuestos, te ayudará a evitar riesgos y aprovecharás deducciones y créditos importantes.

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Author: Gov. Deandrea McKenzie

Last Updated: 02/25/2023

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